家族财富管理是指为高净值人士提供家族式专项资产管理模式和完全专属的打理财产的产品。家族理财室是财富管理机构服务超高净值人士的主要形式。像宜信财富的家族理财室，除金融投资之外，还从地产规划、税务规划、子女教育、法律咨询、购买艺术品以及生活的方方面面为超高净值人士提供服务，更重要的是财产的传承。

  对于财富管理，目前并无统一的定义。此处采用较常用的定义：财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性来管理，以实现用户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

  家族财富管理的概念被界定为：家族财富（包括物质财富、精神财富、社会资源、人力资源等）的保障与传承，家族资产的长期投资理财，家族企业的投资银行及公司银行服务，家族成员及家族企业的税务筹划、法律咨询，以及家族财产的增值服务、家族慈善等一系列针对家族财富及事务的相关安排。

  所有的行业都要经历三个主要的发展阶段：以产品为中心的阶段；以销售为中心的阶段和以客户为中心的阶段。财富管理业不例外。

  由于我国改革开放以后，人们才开始财富积累，因此我国财富管理发展较晚。按照时间顺序，大概能分为四个阶段：

  从改革开放开始，银行定期存款和购买国库券仍然是这一时期老百姓主要的金融打理财产的产品；而中国国库券由于利率较高，成为人类争相投资的产品。

  在20世纪80年代，北京、上海、重庆等大城市相继开放国库券交易市场，每年老百姓都要义务性购买一些。出现了许多利用地域差价赚钱的人，目前许多知名人士的第一桶金都来自于当时的国库券买卖。

  自1990年开始，中国财富管理进入萌芽期。1990年12月和1991年7月上海和深圳证券交易所相继挂牌营业，股票集中交易市场正式公开宣布成立，中国股市由此诞生。在这一阶段，上市公司数量由最初的13家增长至超千家，而且随着人均可支配收入的增加，人们对理财的需求持续增长。基金和股票成为个人投资商最为关注的金融产品。

  总体来看，这一阶段财富管理行业仍处于蛮荒时代，居民财富管理需求不高，只有证券、信托公司、公募基金等少部分机构提供财富管理服务，市场规范制度供给不足，行业发展并没有正真获得重视。

  2003年我国保险公司开始设立财富管理公司做专业化财富投资管理；同一年，诺亚财富正式成立。诺亚财富的成立标志着打理财产的产品提供者已不再局限于正规的金融机构。

  这一时期我国实行分业经营、分业监管，各机构在各自投资领域范围内从事资管计划，因此财富配置范围成为资管产品发展的重要影响因素，信托公司明显受益于分业监督管理体系的混业经营模式。

  2012年12月28日《基金法》被修订。继银行之后，保险公司、证券公司相继进入公募资管行业，资管市场逐步放开、充分竞争格局已然形成。包括第三方理财、互联网金融等在内的各类机构，不断尝试金融创新以满足各类投资者日渐复杂化、多元化的需求。

  证监会、保监会相继扩大券商、基金公司、期货、保险机构财富配置范围，各个金融机构财富配置范围趋同，正面遭遇战一触即发，资管行业进入百家争鸣的新时代。

  我国高净值人士人数与财富的不间断地积累，家族财富管理与传承的市场广阔，需求激增，给未来中国家族财富管理与传承行业带来无限可能。目前该领域已形成了家族办公室、信托公司、保险公司、私人银行、第三方财富管理公司、律所等各类机构“百花争艳、交叉合作”的局面。

  家族办公室是家族财富管理与传承的专业机构之一，世界上第一个家族办公室是洛克菲勒家族建立。中国家族办公室于2014年初进入公众视野，之后的２年是快速发展阶段，当然我国的家族办公室运用目前尚存在一些挑战，如人才储备，完整的家族办公室需要各方面的专业人才包括财务、法律、投资等，由于我国的家族办公室发展时间短，这方面的人才储备尚不够，人才质量也有待提升。虽然，我国对家族办公室的运用不像欧美国家一样有较为成熟的模式，但是大多数机构与律师的参与以及借鉴国外成熟的家族办公室模式，势必会带动家族办公室在中国家族财富管理与传承中的运用。